FATCA因素。 美国法律如何与任何俄罗斯人相关
最近，国家元首和Sberbank总裁之间的一次非凡对话吸引了公众的注意力 - 更准确地说，这是对话的一小部分。 VV 普京严格要求G.O. 格列夫，为什么委托他照顾的机构不在克里米亚工作。 往下看，德国奥斯卡罗维奇抱怨新收购地区的商业活动威胁到Sberbank因国际制裁而遭受的损失。 早些时候，在接受德国记者采访时，格雷夫先生更明确地表示，从全球金融体系的角度来看，克里米亚是乌克兰领土，俄罗斯银行没有任何事情要做。 格雷夫先生在5月份的Sberbank股东年会上表达了同样的想法。 由此可见俄罗斯联邦宪法对国家Sberbank不适用。
可能是V.V. 普京知道这种观点并希望亲自听到。 听到这个国家的总统显然不高兴，但这一集不太可能以某种方式影响德国人奥斯卡罗维奇的地位。 不幸的是，不可能不用Sberbank负责人的话来认识到家庭和精明的真理。 负责国家储蓄银行的人没有权利为2-x地区（银行不在的地方）冒险在联邦的89-ti主体工作，他有数百万客户和储户。
至于国家政策和金融领域的国家利益，值得责备格雷夫先生的玩世不恭，因为同样的政策经常与这些利益冲突。 生动的例证是什么 故事 俄罗斯联邦加入美国FATCA议定书。
“华盛顿山姆大叔完全放松了”
五年前，美国通过了“外国账户税收纪律政策 - 外国账户税收合规法案”，简称FATCA。 根据该法律法规，外国金融机构必须自动向美国国税局提供有关其美国客户的信息。 根据FATCA的文本，世界各地的信用组织，31在3月2015，有义务告知美国国税局有关美国居民的账户，以免他们逃避纳税人的神圣职责。
那么，大胆的是什么 - 将国家法律的行动扩展到整个星球！ 俄罗斯恰当地回应了海外“伙伴”的臭名昭着的侵犯。 俄罗斯外交部应俄罗斯银行协会的要求，发出一封信，其中认为“俄罗斯银行机构与美国国内税务局就遵守FATCA法律的要求达成的任何直接协议的结论均不予受理”。 俄罗斯财政部在24.04.2012 No. 03-08-07的一封信中指出，与美方的相互信息交流应严格建立在17与6月1992之间现有协议的框架内，以避免双重征税，并改变俄罗斯立法实施完全排除FATCA要求。
但“永远不要说永远。” 俄罗斯银行不参加FATCA可能会导致国税局和外国金融机构可能制裁的风险。
特别是，强制撤回30％的国际银行转账金额，而不结盟国家本身则有可能在国际社会中获得潜在风险交易对手的声誉。
更不用说全球银行系统严重依赖美国联邦储备局和海外金融基础设施这一事实。 几乎所有银行间交易都通过美国银行的代理账户进行，如果他们愿意，美国国税局可以很容易地阻止这些账户。 熟悉的计划：不会购买彩票 - 关闭天然气。
让每个人 - 不要让任何人出去
毫不奇怪，俄罗斯当局对以主权忏悔形式加入FATCA的前景的初步反应被骄傲的沉默所取代，然后是旨在使俄罗斯银行系统从属于美国税务部门合法化的狂热活动。
好吧，并没有这样爆发。 2014年，美国因违反对伊朗，苏丹和叙利亚的制裁，对法国巴黎银行（BNP Paribas）罚款8,9亿美元。 尽管法国巴黎银行没有违反任何法国法律，但该银行的管理层不得不支付巨额罚款，并以“狼票”解雇了13名高级管理人员。 由于严格的银行保密制度，瑞士的金融体系蓬勃发展。 但是，在美国人对瑞士最大的银行处以数百万美元的罚款，并迫使最古老的瑞士银行Wegelin＆Co关闭后，高山共和国当局不得不屈服。
有趣的是，由于在FATCA要求的框架内获得的信息，使得在瑞士逮捕国际足联官员的耸人听闻的故事成为可能。
然后俄罗斯当局指出不允许将美国司法的管辖权扩大到其他国家。 事实上，被捕的体育工作人员中没有一人是美国公民，他们所谓的罪行并非在美国境内发生，但是，以美元计算可疑交易的事实足以启动案件并被捕。 但是，由于美国的任意性而感到愤怒，因此值得记住他自己同意从美国各部门控制国内金融体系。 无论这种同意是伴随着眼睛里的热情或咬牙切齿都不是重点。
重要的是，在6月2014通过了一项法律第173-ФЗ“关于与外国公民和法律实体进行金融交易和修改俄罗斯联邦某些立法行为的特点”，允许俄罗斯银行将美国纳税人的数据转移到美国国税局。 值得注意的是，该法在总统在联邦委员会批准的同一天签署。 令人羡慕的效率，如果不是匆忙。 例如，意大利仅在今年7月加入FATCA。 法律通过后，Rosfinmonitoring的负责人Yury Chikhanchin指出，FATCA可被视为制裁工具。 这是否意味着俄罗斯基本上加入了对自己的制裁？ 事实证明就是这样。
但是，它是否值得“对原则施加压力”，关注银行业结构及其美国客户的问题？ 如果问题实际上是一个狭窄的部门性质，那也许是不值得的。 但是加入FATCA打开了潘多拉的盒子，其中一系列不幸遭遇，其后果难以预测。 让我们按顺序开始吧。 今天，超过90％的俄罗斯银行组织加入了FATCA，并与美国税务机关建立了联系。 与此同时，尽管存在上述风险，但其中许多 - 主要来自中小型企业 - 已准备好拒绝与美国国税局合作，因为它们必须承担数百万美元的成本。 但是，俄罗斯法律没有规定这种可能性。
由于担心受到处罚，俄罗斯银行反过来开始要求相关部门 - 小额信贷组织，非国家养老基金，经纪人，保险公司 - 加入FATCA，威胁更严格的控制甚至关闭账户。 据专家估计，20-30％的银行客户群可以被认定为不结盟金融机构，这是他们第一次必须在3月2016上报告这些金融机构。
多米诺骨牌效应
还有更多。 今年5月，一些Sberbank客户开始收到一封信，其中提出了在其他国家报告外国公民身份，居留许可或税务居留身份的提案。 据RBC新闻社报道，该信函附有一份问卷，必须在6月25之前提交给银行。 根据Guberniya门户网站，最近哈巴罗夫斯克居民申请信贷机构（MTS银行，亚太银行，Promsvyazbank，远东银行）时，被问及与美国的关系。 特别是，银行要求提供有关在国外获得公民身份或居留许可的信息，在美国注册的移动电话号码，以及在美国的注册地址（如果有的话）以及有关汇款到美国银行账户的数据。 那些不想回答的人可能会被拒绝服务。
一个令人难以置信的（直到最近）故事发生在圣彼得堡版“812”的记者身上。 在市政中心，她来到所谓的儿童或学前卡，市政府收取预算资金购买儿童用品，该妇女被要求填写一份关于她与美国可能关系的调查问卷。 事实证明，这是圣彼得堡银行的一项倡议，该银行发行了该卡。 虽然反对者没有受到威胁。 但第一步是最难的。 在北部首都，最近向向LUKoil加油站发放折扣卡的车主提供了类似的资料。 希望购买公寓并通过银行达成交易的Petersburgers开始面临类似的要求。
但是如何呢？ 实际上，173法律明确规定俄罗斯联邦公民不得收集或转让信息，除非他们在其他州没有双重国籍或居留许可，俄罗斯法律实体除外，除了超过10％的人由非居民控制。 没错。 然而，有点高涨有一种时尚，根据这一点，“金融市场组织采取合理的（如何？ - MZ）并在这种情况下可用（哪些？ - MZ）措施来确定已经结束的人（结论） ）在金融市场的组织下，提供金融服务的合同（以下简称客户），受外国法律规限的外国人的税收......“。
也就是说，一方面，法律不适用于俄罗斯公民，另一方面，如何找出：这个公民的化学纯度是多少，是否包含无关的可疑杂质。
像Ostap Bender在他的球员面前的那种困境：拿钱，但不打败。 银行不会受到选择问题的困扰，并根据他们关于善恶的具体想法采取“措施”。 而且，除了俄罗斯护照之外，任何进入银行视野的俄罗斯居民都可以穿宽腿或手提包，假设绿卡或一沓美元意味着它对山姆大叔显然很感兴趣。 因此，除了证明你不是骆驼的假设需要之外，每个俄罗斯人都应该准备好令人信服地证明他不欠美国预算。 情况与企业和公司类似。 这种类似的前者“不是，不是，没有参与”。
预测事件的发展是困难的。
例如，美国人毫无困难地找到任何理由使用第173号法律的规定获取有关任何俄罗斯企业的信息，如果他们愿意，也可以阻止氧气，因为它开展业务的银行是从海外控制的。
只有在这样的事态存在于事实之前，现在它仍然在法律上得到证实。 我们应该期待我们的朋友这些或类似的肮脏伎俩吗？ 谁知道他们。 显而易见的是，劝告或吓唬我们的银行家是毫无意义的：他们服务于他们的主人。 俄罗斯当局只能用着名的AK故事中的民谣来安慰自己。 托尔斯泰：
不要皱眉，情妇，
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快乐的客人！
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