俄罗斯金融情报机构怀疑瑞士？ （“瑞士资讯”，瑞士）
您想在美国或古老的欧洲购买房产，例如在瑞士？ 在俄罗斯金融情报的眼中，这样的交易将是先验可疑的。 当她将钱转移到国外时，会出现更多问题。 原因是俄罗斯金融监测局1在4月2015上悄悄发布了一份监管文件。 这不是一个笑话。
具体与否，但根本不是漫画文件 - 包含关于识别和识别异常交易标志的标准的建议的信息信件 - Rosfinmonitoring恰好在笑声盛宴上发表。 就其本身而言，对笑话的严肃措辞没有。 鉴于这封信是对所谓的“反洗钱”法“115-FZ”的解释，该法旨在打击洗钱和资助恐怖主义，因此幽默太过牵强。
该文件的内容在接近月底的时候传到了公众面前，正是这个严重的大惊小怪爆发了。 事实是，根据信中所列的标准，与欧洲体面国家和美国的交易属于“不寻常和可疑”的交易，这些交易本身就是打击洗钱活动的全球领导者。
顺便说一句，“洗钱”的概念起源于美国。 在零开始时，类似的法律，相同的“115-FZ”，出现在俄罗斯。 根据该文件，金融运营商必须向授权机构报告其客户的所有可疑交易。 目标是确定所谓的“不寻常”交易，即最有可能为了使可疑收入合法化而进行的交易。
但是这里运气不好：这项法律没有确切的“不寻常”交易迹象。 中央银行（针对金融机构）和Rosfinmonitoring（针对非信贷组织，例如房地产经纪人，律师和公证人）获得了确定这些标准的权利，这些标准实际上已成为反洗钱立法的主要授权国家机构。
这种结构不仅在俄罗斯负责执行打击洗钱领域的现有标准，而且也是制定适当国家政策的机构。 这就是为什么月底突然出现的金融情报信引起了轰动。
伊朗和美国在一个瓶子里
那么我们在谈论什么呢？ 在确定“不寻常”交易时，Rosfinmonitoring规定主要受“国家”风险原则的指导。 简而言之，这里有各州的迹象，其交易已经是先验可疑并需要密切关注。
这看起来很方便。 无需为每笔交易而困惑。 例如，一个人将钱转移到属于描述范围内的国家的账户，这意味着您需要检查并报告“应该在哪里”。 Rosfinmonitoring的信首先表明受到国际制裁并被洗钱问题金融行动特别工作组（FATF）列入黑名单的国家。
但在信函的第二段中，根据30十二月2006的“特殊经济措施”法律，受“特殊经济措施”制约的国家属于可疑人员名单。 其中一项条款规定，这种措施可以是“禁止外国经济活动或对其实施实施限制”。 很明显，这些法律公式清楚地表明了俄罗斯去年引入所谓的报复性制裁的国家。
“是的，已经引入所谓”反制裁“的国家受到Rosfinmonitoring信息函的”b“条款的约束，”Nektorov，Saveliev和Partners律师事务所律师Mikhail Khaletsky证实。 “此外，”国家风险“适用于FATF（伊朗，朝鲜，阿尔及利亚等）黑名单的参与者，已经实施国际制裁并且俄罗斯参与的国家（这些制裁是由联合国安理会实施的，特别是关于刚果，利比里亚）和其他一些国家，例如格鲁吉亚。“
回想一下，目前俄罗斯的报复性制裁延伸到所有28欧盟国家，美国，加拿大，日本和澳大利亚。 但Rosfinmonitoring并没有止步于此。 正如Rosfinmonitoring的消息来源向Iziftia报道的那样，他们向公众发现并传达了一封信，他的建议通常影响到41这个国家，包括牙买加，墨西哥，阿根廷，新西兰和瑞士。
根据俄罗斯的金融情报，打击贩毒活动，前三个国家击中了可疑的国家，因为它们还不够。 最后两个，因为如果他们不支持制裁制度，他们就像瑞士一样采取措施，防止通过其领土规避制裁。
纸张流通而不是营业额
假设某位俄罗斯公民决定在美国或瑞士购买房产。 要做到这一点，他将不得不使用中间人（律师和公证人）和银行的服务来转移资金。 在每个阶段他都会引起怀疑。 可以安排彻底的检查，并要求提供额外的文件。
“在进行具有”不寻常“标志的交易时，金融运营商有义务根据自己的内部控制规则，检查该交易是否旨在洗钱非法获取资金或资助恐怖主义。
如果确认有怀疑，则需要通知Rosfinmonitoring此类交易。 即使审计结果的怀疑结果是错误的，财务经营者仍然需要记录审计的事实和结果，并将文件保留一段时间，“Mikhail Khaletsky解释说。 对于金融运营商而言，正如您所看到的，这充满了额外的时间和金钱。
“从Rosfin监控的角度保持与可疑国家的关系可能导致金融机构要求确认此类交易的大量文件，以及在完全停顿之前增加运营条款。 总的来说，这一行为对企业有负面的含义，“KPFM律师事务所的执行合伙人Mikhail Zholudev说。
政策和离岸
除了对这些国家感兴趣的企业外，这些措施也适用于在俄罗斯开展业务和交易的外国人。 如果我们谈论私人，那么来自一个符合Rosfinmonitoring和中央银行标准的国家的公民在交换货币时很容易遇到俄罗斯在提供账户，卡片方面的问题。
而且，凭借他的钱不可能，他只是在阻止资金或拒绝执行特定交易的阶段才学会。 法律“115-FZ”直接禁止向客户通报对他们采取的措施。 但是，如果这些规则引起了许多不必要的行动，那么为什么需要它们呢？ 专家认为这是一个政治时刻 - 但不仅如此。
“国家风险在”不寻常“交易标准中的主导地位清楚地表明存在政治动机，”俄罗斯政府金融大学副教授安德烈伊万诺夫说。 “一方面，国家建议更加注意与其本身引入某种经济制裁的国家参与的交易，这是合乎逻辑的。 另一方面，这些措施与打击恐怖主义的洗钱和资助毫无关系。“
据专家称，将打击洗钱和资助恐怖主义的斗争与打击所谓的规避制裁相结合是错误的。 他认为后者更符合海关服务的范围。 “当然，当美国被排成一排时，情况看起来很奇怪，这是法律最高级别之一，例如伊朗和叙利亚，”安德烈·伊万诺夫强调说。
另一个可能的动机是打击创纪录的资本外流和脱离石油化。 实际上，许多欧盟国家（塞浦路斯，荷兰，卢森堡）以及不属于欧盟的瑞士都是将资金转移到海外和返回的转运点。 也许这就是为什么联邦也是“不可靠”的国家之一。
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