论西方对俄罗斯经济战争持续下去的银行损失

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论西方对俄罗斯经济战争持续下去的银行损失在2014结束时,出版了最新的巴塞尔国际清算银行(BIS)数据,其中描述了外国银行在俄罗斯和海外俄罗斯银行的地位,并在银行进一步介入西方经济战争的情况下,了解各方(银行系统)可能遭受的损失。反对俄罗斯。

外资银行在俄罗斯的地位

至于外国银行在俄罗斯的地位及其可能存在的风险,国际清算银行给出了这一评估。 风险的明显部分是俄罗斯银行和所有经济部门的公司对所收到贷款的外国银行的义务。 这是主要风险,以俄罗斯贷款和借款接受者的债务总额(100百分比)计算。 所有国家银行的主要风险估计为207,6十亿。还有其他风险(潜在风险)。 2014中期俄罗斯境外银行的各种风险已达到363,3十亿美元(表1)。 与此同时,截至12月31 2013,国际清算银行估计俄罗斯境外银行的主要风险为225亿,即 在半年内,它减少了7,7%。 由于3月份对俄罗斯实施经济制裁这一事实,这种动态产生了。 旧贷款和贷款得到了偿还,向俄罗斯银行和公司提供的新贷款和贷款开始下降。 在引入第三套制裁措施后,它几乎完全停止了,据此,俄罗斯组织与“长期”和“中等”信贷和贷款相隔绝。

表。 1。

外国银行在俄罗斯的风险成本指标(截至1七月2014,十亿美元)


国家

所有风险的数量

主要风险(贷款和借款)

其他风险

美国

109,6

26,1

85,3

法国

59,1

47,8

11,3

联合王国

45,2

14,3

30,9

意大利

34,0

18,4

6,3

德国

20,8

17,7

3,1

日本

20,3

18,4

1,9

荷兰

15,7

15,7

-

瑞典

9,1

9,1

-

西班牙

1,4

1,2

0,2

其他国家

48,0

31,4

16,6



363,2

207,6

155,6

外国银行在俄罗斯的所有风险的主要部分落在美国银行 - 30,0%。 其他主要国家的银行股份如下(%):法国 - 16,2; 英国 - 12,4; 意大利 - 9,4; 德国 - 5,7。 表中显示的总共九个国家占所有风险的86,8%。

与此同时,外国银行在俄罗斯面临的绝大部分风险都归咎于向俄罗斯银行提供的不偿还贷款所带来的损失风险。 这些风险的份额通常为57,2%。

剩余的42,8%属于“潜在风险”类别(“或有负债”)。 它们包括外国银行因银行担保和衍生金融工具的负债而可能遭受的损失。 专家认为,就俄罗斯的风险而言,我们主要讨论的是信用违约互换(CDS)等工具。 向俄罗斯提供贷款和贷款的外国银行从其他外国银行购买了这些掉期交易,以确保自己免受俄罗斯违约。 值得注意的是,大部分潜在风险由美国银行承担 - 85,3为155,6十亿美元,即 55%。 美国银行的潜在风险是信用风险的3,3倍。 排名第二的是英国银行。 在英国银行,潜在风险超过2,2时代的信用风险。 总的来说,美国和英国的银行是外国银行在俄罗斯的所有潜在风险的原因。 美国和英国的银行在过去十年中积极将这种新的金融工具出售给银行(而不仅仅是银行),如违约保险(CDS)。 包括俄罗斯的违约。 可以假设那些积极参与俄罗斯CDS销售的银行对“保险事件”(换句话说,俄罗斯的违约)的发生不感兴趣。 但对于那些今天是俄罗斯CDS持有者的银行来说,这种“保险事件”的发生将非常有用。

外资银行的风险和银行系统的稳定性

尽管俄罗斯外国银行的风险数据相当令人印象深刻,但它们对其他国家银行体系稳定性的影响不应过高估计。 如果我们将这些风险的价值与外国银行系统的总资产进行比较,那么这一比例就不会超过1%(表2)。

表。 2。

俄罗斯联邦外国银行的风险比率和外国银行系统的总资产(截至1 July 2014)


国家

俄罗斯风险的价值,十亿。

该国银行系统的总资产为万亿。 美元。

风险与资产的比率,%

美国

109,6

15,6

0,7

法国

59,1

9,7

0,6

联合王国

45,2

11,0

0,4

意大利

34,0

5,0

0,7

德国

20,8

9,3

0,5

日本

20,3

7,7

0,4

荷兰

15,7

2,8

0,6

瑞典

9,1

1,5

0,6

西班牙

1,4

3,9

0,4

表2提供了国内外银行系统所有资产的数据。 对于美国银行系统,国际清算银行在2014中间的外国资产估计为6,22万亿。 美元对于主要欧洲国家的银行来说,它们相等(万亿美元):英国 - 3,35; 德国 - 1,85; 法国 - 1,81; 意大利 - 1,02。 因此,如果我们将俄罗斯外国银行的风险与其国外资产相关联,我们将得到以下数值(%):美国 - 1,8; 英国 - 1,3; 德国 - 1,1; 法国 - 3,3; 意大利 - 3,3。 如您所见,与俄罗斯相关的最高相对风险对于法国和意大利的银行系统是固定的。

俄罗斯经济形势的恶化可能会影响欧洲各银行,这些银行与俄罗斯银行业和非金融业的俄罗斯公司密切相关。 特别是这些银行,如意大利UniCredit和法国兴业银行。 提及奥地利的银行。 尤其是Raiffeisen Bank International,其俄罗斯贷款组合为10,8十亿欧元。 不幸的是,自2013以来,国际清算银行已停止公布奥地利银行在俄罗斯的业务数据。

俄罗斯银行的外国资产:范围和地理

国际清算银行还提供有关俄罗斯银行外国资产的地理分布的信息。 最新数据是在年中2014(见表3)。 俄罗斯银行的外国资产总值由国际清算银行估算为235,5十亿美元。这些是外国资产的广义定义(外国索赔总额)。 在美国银行和西欧主要国家的巨额外国资产背景下,这是一个非常适度的数额。 就外国资产而言,俄罗斯联邦的银行系统与挪威(299,7十亿美元),奥地利(292,0十亿美元),芬兰(274,6十亿美元)等欧洲相对较小的国家的银行系统相当。

表。 3。

俄罗斯银行的外国资产按个别国家分配(截至1 July 2014)


国家

十亿。 美元。

%分享

总计*

235,50

100

美国

23,75

10,1

加拿大

0,61

0,3

日本

19,21

8,2

台湾

1,49

0,6

欧洲国家,总计

174,80

74,2

法国

50,61

21,5

意大利

29,04

12,3

德国

21,55

9,2

荷兰

16,89

7,2

联合王国

14,72

6,3

瑞典

10,54

4,5

瑞士

6,40

2,7

西班牙

2,68

1,1

比利时

0,75

0,3

*计算25国家的总价值。

235,5十亿美元的总和可以被视为俄罗斯银行在俄罗斯和西方之间的银行战争升级时的风险成本估算。 毕竟,大多数国际资产都位于华盛顿控制的国家。 不可能排除逮捕外国资产的可能性。 根据俄罗斯银行的数据,在2014中期,该国银行系统的外国资产占所有银行资产总额(没有中央银行)的比例约为17%。 其中大多数都在表中列出的国家/地区。 3。

俄罗斯银行外国资产构成中的国际清算银行不仅包括贷款和借款,还包括投资,代理账户资金,存款,外币现金等。 根据国际清算银行的数据,俄罗斯银行业的外国贷款和贷款总额为140,5十亿美元。国际资产的狭义定义仅指通过跨境业务形成的资产。 这些外国资产(国际债权总额,对外资产)估计为XXUMX十亿美元。剩余的166,8十亿美元是俄罗斯联邦境内的外币资产(贷款,存款)。 以及俄罗斯银行对非居民的卢布索赔。

狭义上的俄罗斯银行的国外资产(国际债权)显着低于外国银行对俄罗斯银行和公司的总体要求,但这些资产几乎全部位于对俄罗斯实施经济制裁的国家。 为了防止西方对俄罗斯银行的外国资产实施制裁,对俄罗斯联邦的银行系统造成了痛苦的影响,俄罗斯银行资产可以从西方国家撤出,并转移到其他司法管辖区 - 欧亚经济联盟国家和金砖国家。
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20 评论
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  1. +8
    15 1月2015 19:06
    “俄罗斯银行资产从西方国家撤出并将其转移到其他司法管辖区-欧亚经济联盟国家和金砖国家集团的国家,可以防止对俄罗斯银行外国资产采取制裁措施痛苦地影响俄罗斯联邦的银行体系。”
    正如他们所说的那样,快速移动面包并带出你的战利品,或者像往常一样,你希望它能携带它,否则如果发生这种情况,国家将帮助银行。 好吧,好吧。
    或者,银行家希望种植而不是普京梅德韦杰夫,所以人们会推翻他,因为人们不会对你的帐户抱有幻想。
    1. +6
      15 1月2015 19:16
      为什么俄罗斯被迫以狂热的兴趣从出售石油中获取自己的钱?
      1. FACKtoREAL
        +8
        15 1月2015 19:23
        因为...
        我们不要害怕! 笑
        还有更多......
        当前的政治制度 与奴隶资本主义非常相似,在奴隶资本主义中,来自“七个皮肤”人民的统治寡头精英在与之斗争:
        1.税收-“非常有形”
        2.国家命令“为自己”
        3.Nedra-“他们的”
        4. GSM寡头垄断。
        5.银行贷款-疯狂...
        6.少数移民从特殊服务及其潜行中夺取了权力。
        7.他们无法胜任地分配自己的一切,也不能由人民自己分配,因此他们投资了美国经济。
        1. +2
          15 1月2015 19:33
          今天,瑞士国家银行意外取消了2011推出的每欧元1,2法郎的国家货币汇率上限。 根据这一决定,法郎对欧元的价值飙升至每欧元85,17生丁的创纪录水平。 RT采访的专家指出,这是由于欧洲普遍的金融危机以及瑞士可能采取进一步的货币干预措施。
          http://russian.rt.com/article/69220


          市场上发生了什么样的垃圾?如果瑞士正在进行干预,那么事情真的不会好转。

          在短短的13分钟内,瑞士法郎飙升了30%,本地股市暴跌了12%,这是1987年以来的最大跌幅。 但是在整个欧洲范围内,股票都被消耗drain尽,并且正在购买德国GKO和红色(金)之类的“可靠资产”。


          匈牙利股市-276点
          华沙股市-912点

          瑞士信贷瑞士--11.42%
          俄罗斯VTB银行+ 7.86%


          兹罗提正在下跌,欧元正在下跌,美元相对瑞士法郎正在下跌。
          金价升至1'244-只有乌克兰格里夫纳汇率保持稳定。
          笑
      2. WKS
        +1
        16 1月2015 00:41
        Quote:骨头
        为什么俄罗斯被迫以狂热的兴趣从出售石油中获取自己的钱?

        它不需要俄罗斯作为一个州,而是要私有公司。 而且不是狂热的兴趣,而是1-2,5%,依靠3%的实力,持续了三年。 在这里,他们真的以疯狂的兴趣转售了这笔钱。 而且,他们一定要保持这种优势,并非没有中央银行和政府的帮助。 这就是我们的本国资本主义。
    2. 丹尼斯fj
      +3
      15 1月2015 19:44
      用俄语在这里:
      -如果将其简化到最低限度-如果财务上的债务完全缺口,外国银行将把我们的363亿美元留给我们,我们的银行将留给我们-235亿美元。也就是说,我们的银行将处于亏损状态(+128亿美元)
    3. 丹尼斯fj
      0
      15 1月2015 19:45
      没有损失就没有战争。 收紧皮带,生意! 我们不习惯)) 眨眼
    4. 丹尼斯fj
      +8
      15 1月2015 19:47
      对银行来说,最大的损失将是国有化和银行家被枪shot时。
      1. +3
        15 1月2015 20:54
        Quote:丹尼斯·弗杰
        对银行来说,最大的损失将是国有化和银行家被枪shot时。

        部分必要!
        总体而言,俄罗斯需要离开15至20家从事向实体部门提供贷款的大型银行。
        图XNUMX中剩余的数百家投机店和洗衣店。 事情会变得更好! 含
        看来他们现在正在这样做,但是需要更快。
  2. +3
    15 1月2015 19:13
    阻止西方国家对俄罗斯银行的外国资产实施制裁不会影响俄罗斯联邦的银行体系,这可能会使俄罗斯从西方国家撤回银行资产并将其转移到其他司法管辖区-欧亚经济联盟国家和金砖国家集团的痛苦。
    很快将增加一年的制裁,将增加新的制裁,禁止对企业进行交易,这特别是一场破坏战争。 有趣的是,例如,今年我们提供了一些保护措施,以防止迅速断开连接。
  3. 观察者
    +7
    15 1月2015 19:13
    从在俄罗斯经营的外国银行贷款,不还款。 这是战争宝贝!
    1. 0
      15 1月2015 21:39
      Nuuuuu,我什至不知道。 我们的“诚实企业家”(例如“ Dom-RU”)在芬兰的各种“收款公司”中承担一分钱的债务。 死去R-TELECOM!……嗯,同时还有“ raffaisen”,因为nefig。
  4. +3
    15 1月2015 19:14
    一篇文章是由一组数字和术语组成的,嗯,对于经济教育而言,这并非一成不变。我很难阅读此类文章...
  5. 战争
    +3
    15 1月2015 19:16
    “诚实”的工作银行在哪里亏损? 谁偷了可能会丢失一些东西。 制裁的银行只应清除小偷和投机者!!! 对银行和交易者的制裁是一个巨大的祝福!
    1. 0
      15 1月2015 21:57
      你忘记了谁在银行里的钱。 失去银行,您也可能会输
  6. +1
    15 1月2015 19:17
    在所有这一切中,没有考虑到另一个方面,现在``独立评级''机构已开始``责备''我们的国家,这可能导致这样的事实,即达到一定水平后,我们公司的债务义务和担忧可能会提早提出。 您自己了解我们的银行系统的稳定性不会增加...
    1. 0
      15 1月2015 21:37
      是的,他们的所有“伪造”,尤其是“赞美”都不值得。 只需问柠檬兄弟(Lemon Brothers)去世前两个月他们的收视率如何...
  7. TribunS
    +4
    15 1月2015 19:17
    有用的文章,具有可理解的经济计算方法,但是该消息无法回答问题 “什么阻止了”俄罗斯银行资产从西方国家撤出并转移到其他司法管辖区-欧亚经济联盟国家和金砖国家集团的国家?
    此外,在梅德韦杰夫在第六届盖达论坛上重申梅德韦杰夫对自由经济和维持俄罗斯当前市场的承诺,拒绝了向动员经济过渡的可能性之后,这个答案非常有意义。 MGIMO Valentin Kasatonov教授是邮件的积极支持者...
    1. 安德烈·列夫
      0
      15 1月2015 19:39
      有必要退出以进行实际的计划和投资。 容易推断出什么?
  8. 银行家不应该统治经济……通常它以大量的血液结尾!
    1. +1
      15 1月2015 21:41
      las,仓鼠和银行家已经夺走了地球很长时间的权力。 您是否没有注意到当前所有的“价值”和“文明”本身都是建立在谎言,贪婪和暴力基础之上的?
  9. 嘟嘟
    +7
    15 1月2015 19:20
    有一种直接分界的方法,但是有一种经过深思熟虑的动作的方法。 普京选择了第二名。 卢布被迫倒下之后,许多西方贸易和金融头寸遭到封锁-据说敌人失败了,混蛋... chi!
    结果,封锁了奢侈品,各种进口产品,服装,文具,家具,香水,工具,机器,各种设备和其他垃圾的供应。 当然,可以购买它,但是如果有人愿意,它有时会以更昂贵的价格出售。
    因此,事实证明,所有面向西方的买卖均已破产并毁了。 那些。 亲西方的Raguli大部分地区都被剥夺了物质基础,现在没有时间抗议-必须获得一些食物。
    因此,没有制裁,其结果将更加显着和持久。 没有法律,没有强制性和成本-但是每个人都朝着正确的方向前进!!! 在西方,每个人都意识到很晚-在他们大声欢呼之前。
    大金融部门正在发生奇妙的事情-结果在本文中得到部分反映。
    当然,所有这些都已经反映在人民手中,并且仍然会-劳动力成本降低,价格上涨。 但是情况可能更糟。



    战斗在战场上获胜,在外交内阁中败北。
  10. 安德烈·列夫
    +1
    15 1月2015 19:34
    对于西方经济体而言,开始冻结或逮捕某些东西实在太令人烦恼。 他们背负着债务,让债权人有点怀疑债务是否会得到履行,整个金融体系将像滚雪球一样滚动。
    尽管如果他们相信com会很快崩溃,他们还是可以冒险的。 在这种情况下,所有内容都将简单地重置为零,每个人都将自己决定是否应该有人。 新财政年度的结果将显示全球经济中的力量平衡完全不同。
  11. +1
    15 1月2015 19:38
    亲爱的我考虑并仍然考虑银行带来的所有麻烦与和平,已建立的银行体系以及世界和俄罗斯的危机和战争,因此所有对抗都恰恰在于
    1. 安德烈·列夫
      +1
      15 1月2015 19:47
      团队的资金再分配当然会缩小获利过多的人的圈子,但是这种再分配的效果非常低。
      而且,一小撮人最终对独裁政权的到来充满了困扰。
      有必要寻找新的解决方案,永远抛弃那些自以为是的旧解决方案。
  12. 油猴
    +2
    15 1月2015 19:50
    世界已经忘记了帮助它生存的人。美国不会是俄罗斯,不是你。德国,您还有任何疑问吗?澳大利亚,也许您不必让自己脱颖而出?俄罗斯人无处不在。我们起床了。对我们来说,恩,只有我们不会接受你们所有人。我们很善良,但是有一个极限和善良。
  13. +4
    15 1月2015 19:59
    俄罗斯银行资产从西方国家撤出,并转移到其他司法管辖区-欧亚经济联盟国家和金砖国家集团。 我完全支持从西方国家撤出俄罗斯的银行资产,
  14. 0
    15 1月2015 21:36
    如果除了显示器屏幕上的“数字”之外,还有其他要显示的内容-服务器上。
  15. 0
    15 1月2015 23:23
    我为offtopic表示歉意,但我等不及早上的相应文章。 因此,默克尔冻结了迷人的废话
    反犹太主义 是我们的国家和公民义务,这也适用于对清真寺的袭击

    他们是否与克里琴科和普萨卡争夺金钱,还是具有传染性并在个人之间传播?
  16. 卡拉春
    0
    15 1月2015 23:29
    中国的银行在哪里? 单独的原子是geyropeyskie和ovskie((

“右区”(在俄罗斯被禁止)、“乌克兰叛乱军”(UPA)(在俄罗斯被禁止)、ISIS(在俄罗斯被禁止)、“Jabhat Fatah al-Sham”(原“Jabhat al-Nusra”)(在俄罗斯被禁止) , 塔利班(俄罗斯被禁止), 基地组织(俄罗斯被禁止), 反腐败基金会(俄罗斯被禁止), 纳瓦尔尼总部(俄罗斯被禁止), Facebook(俄罗斯被禁止), Instagram(俄罗斯被禁止), Meta (俄罗斯禁止)、Misanthropic Division(俄罗斯禁止)、Azov(俄罗斯禁止)、Muslim Brotherhood(俄罗斯禁止)、Aum Shinrikyo(俄罗斯禁止)、AUE(俄罗斯禁止)、UNA-UNSO(俄罗斯禁止)俄罗斯)、克里米亚鞑靼人议会(在俄罗斯被禁止)、“俄罗斯自由”军团(武装编队,在俄罗斯联邦被视为恐怖分子并被禁止)

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