银行和土匪
在2014，俄罗斯担任G8（G8）主席，其峰会将于6月初在索契举行。 根据临时议程，首脑会议将侧重于打击毒品贩运和恐怖主义以及离岸公司的问题。 这些全球问题直接或间接地与银行部门有关，银行部门系统地为犯罪世界提供了广泛的服务清单。 我们在“国际毒品业务和洗钱”一文中开始讨论这个问题。 在本文中，将更详细地讨论向毒品企业，国际恐怖主义和其他有组织犯罪力量提供此类服务的银行技术。 1。 银行业“洗涤”的组织原则
脏钱的关键特征是它是纸币形式的现金。 他们的洗钱是在银行的参与下进行的，没有他们的参与。 第二种选择涉及，例如，收购现金房和其他房地产。 但是，并非所有国家/地区的法律都允许此类交易。
黄金市场广泛用于洗钱。 这种金属贸易的重大转换仍然存在于阴影领域。 在这些影子市场上获得的黄金然后通过黑手党控制的企业出售，用于在白金市场上提取和提炼黄金。
在一些国家，股票和无记名债券等匿名金融工具很普遍。 肮脏的钱可用于购买此类证券，然后将其出售并将资金存入银行账户。
涉及银行的洗钱选择对于大笔金额来说是至关重要的，以数千万美元计算。 首先，毒贩正在转向银行和其他金融机构进行洗钱服务。 根据联合国毒品和犯罪问题办公室（毒品和犯罪问题办公室）的报告，从各种形式的跨境有组织犯罪中获得的脏钱总营业额中，至少有70％通过金融机构进行清洗。 除了银行，保险公司和各种投资基金，包括在美国广泛使用的“慈善”基金，都可以履行这一职能。
我们注意到了这个过程的一些特征。
首先，洗钱往往是多阶段的，资金通过几家银行和其他金融机构的链条。 多阶段保证了出口处货币的绝对“白度”，尽管这种方案与额外成本相关。
其次，在进入金融和银行业的“洗衣机”之前，资金通常在各种小型商业机构中进行初步“清理”。 这些是餐馆，赌场，娱乐中心，酒店，电影院和其他与现金有关的机构。 这些主要是服务公司; 模仿销售服务比模仿商品销售要容易得多。 现金记入商业“洗钱”组织的银行账户。 在某些情况下，该银行正处于连续洗钱链的末端，其中有几家为期一天的公司参与其中。 这些公司中的每一家都是为了获取资金并将其转移到链中的下一个链接而创建的。
第三，银行系统中脏钱的建立主要在不属于经济发达国家的国家进行。 只有在资金的后续阶段落入西方的银行体系，才能投资于白人经济。 在许多洗涤计划中，位于离岸区域的银行和公司发挥着重要作用，不仅提供了逃税，而且还提供了完整的运营保密。 离岸结构通常充当西方银行与全球金融体系外围银行之间的中间环节。
西方主要银行正在中南美洲，西非，东南亚和俄罗斯建立分支机构，子公司和孙子女的广泛跨国网络。 人们普遍认为，这些跨国巨头正在扩张以征服新的信贷和货币市场，但他们几乎从不提及他们的活动动机如脏钱洗钱。 这就是为什么不可能在世界资本主义边缘国家建立有效的金融和银行控制，这种控制直接违背了最大银行和毒品黑手党的利益......
Misha Glenny（Misha Glenny）在他的“影子领主”一书中举例说明了在迪拜一个小州的美国花旗银行分行如何组织控制脏钱流动的例子。 事实上，只有控制的外观。 银行从不拒绝大笔资金。 M. Glenni引用了一位成功企业家Ranko Lukic的故事，他主要经营灰色经济部门。 当Lukach第一次到达迪拜并从当地花旗银行分行向3转移数千美元给他的迪拜律师时，他很快就感到非常震惊。 让我们请卢卡奇发言：“有些咄咄逼人的人打电话给我，问道：”这笔汇款的目的是什么？“我告诉他：这不关你的事，这只关心我和我的律师。 我非常惊讶：我必须填写一些表格，然后才翻译这些糟糕的三件！ 没错，花旗银行是一家美国公司。
当我不得不两次汇款2万欧元到阿联酋的一家银行以购买位于谢赫扎耶德大道（Sheikh Zayid Avenue）上的房地产时，银行打电话给我说：“请告诉我这笔钱的来源是什么？” 我回答：这来自我在津巴布韦的烟草种植园！ 他们说没问题，不再问其他问题。 完成了！ 他们为什么对我从哪里得到钱感兴趣？ 如果他们提出太多问题，他们将不会在这里卖任何东西！”
2。 私人银行 - 为土匪服务
在90-ies洗钱。 上个世纪，在大型西方银行开始创建提供私人银行服务的特殊单位 - 私人银行（BH）。 B＆W服务面向非常富有的客户，他们愿意从一百万美元中向银行存入金额。 首先，这些服务对有钱的客户很有吸引力。 B＆W部门从客户那里获得资金来管理他们的账户并提供超越普通的特殊服务。 这些服务包括投资建议，房地产，税收，离岸账户，制定复杂的计划，以“注意到移动货币的痕迹”。 私人银行部门通常为客户提供代码名称，集中账户，将银行资金与客户资金合并，并掩盖客户资金流，由位于有严格银行保密法的国家的离岸私人投资公司推荐。 近年来，西方国家的银行和其他监管机构已成功地为美国，西欧和其他经济发达国家的安全机构的运作带来了一些秩序。 但在世界资本主义的边缘地区，BH的单位仍然是一个“漏洞”，数十亿的脏钱流入世界银行系统。
除了在跨国银行的分支机构和子公司中进行的BW之外，还使用通过代理账户进行脏钱洗钱。 此类账户允许外国银行在美国等没有分支机构或子公司的地方为其客户（包括毒贩和其他犯罪分子）提供服务。 在国外注册并且不在美国的银行吸引了想要在美国洗钱的富有罪犯。 由于没有在美国受到控制并且避免了分支机构的高额费用，该银行在美国的一家银行开设了一个代理账户。 因此，海外银行（称为受访者）及其犯罪客户可获得大型美国银行（称为代理行）提供的多种或所有类型的服务。 在2001中，这是一个耻辱 故事 随着通过美国主要银行的代理账户大量转移脏钱成为国会上议院讨论的主题。 媒体写道：“参议员们表示，近年来，12离岸银行通过美国银行的代理账户转移了数十亿美元。 据参议员称，在“没有足够的洗钱控制系统”的银行中，该国六大银行中有四家被命名为：花旗银行，摩根大通，美国银行和第一联盟。 目前的听证会将专门用于通过美国银行维持代理账户和打击洗钱的做法。 对于花旗银行而言，鉴于最近在该银行发现的可疑案件，听证会尤为重要。 世界上没有其他银行拥有如此广泛的代表处网络。 花旗银行的高管以及一些分析师表示，该银行的大规模国际活动在打击无良客户方面造成了额外的问题。
3。 通过代理账户洗钱
詹姆斯佩特拉斯在评论美国银行通过代理账户参与洗钱活动时写道：“欧洲和美国金融中心的许多大型银行都是数千家银行的通讯员。 大多数离岸银行为犯罪客户洗钱数十亿美元都有美国账户。 一些专门从事国际汇款（中央货币银行）的大型银行每天可以转移高达1万亿美元的非现金。 6月，1999，美国五大代理银行持有的17余额超过75数十亿美元，34,9（美国最大的代理银行）的代理资产负债表总额为1998十亿美元。 对于亿万富翁的犯罪分子来说，代理银行很重要，因为他们提供了进入国际汇款系统的途径 - 这使得跨境和国家内部汇款变得容易。 根据最新估计（60），在全球4000离岸区域，5离岸银行已经注册，其控制价格约为XNUMX万亿美元。“
几年后（在2011），同样的詹姆斯·佩特拉斯承认，华尔街银行洗钱的情况变得更加灾难性：“几乎所有美国大型银行都参与了过去10洗钱数千亿美元......使用美国银行系统，通过卡特尔清洗和转移数十亿美元账户的能力提供和保护。 美国银行和毒贩之间的合作规模落后于任何其他类型的银行系统活动......美国的任何大型银行都是犯罪贩毒集团的主要金融合作伙伴 - 美国银行，花旗银行，摩根大通以及在纽约，迈阿密，洛杉矶运营的外国银行“洛杉矶和伦敦。”
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