美元球拍
我们越来越多地了解到某些非美国原产银行或公司在美国受到罚款。 与此同时，银行和公司的名称非常有名，罚款数额非常可观（有时数亿美元）。 这是世界经济生活的新现象。 之前没有这样的事情。 银行和公司被罚款，但由他们所在国家的当局处以罚款。 球拍条件
一些专家认为，今天必须支付给非美国（主要是欧洲）银行的巨额罚款是美国总统宣布的美国金融复苏运动的一部分。 其他人认为罚款是美国银行对欧洲银行竞争的新手段。 还有一些人认为，征收罚款的机制是美国统治集团加强美国在旧世界和整个世界的地缘政治优势的全球项目的一部分。 还有其他版本的今天经常被称为美元“球拍”......
一方面，在9月11的2001事件之后，美国开始大力制定法律，打击洗钱，腐败，恐怖主义融资，逃税，有组织犯罪，贩毒，网络犯罪和其他安全威胁。 值得注意的是，在美国颁布的新一代法律具有域外性质。 这意味着，如果对美国的安全威胁是由外国银行，公司和美国以外的个人的行为（金融交易）造成的，那么这些人可能会承担法律责任。 美国法院可以判给这些外国银行，公司和个人支付罚款和其他类型的处罚。 鉴于在美国，美国法院关于非居民罚款的决定的判例法几乎是自动加盖的。 此外，美国正在启动各国际公约的其他国家的发展和签署，以对抗上述威胁。 这些公约正成为惩罚美国非美国违法者的另一个理由。
另一方面，为了跟踪所有违反美国以外的外国银行，公司和个人的行为，华盛顿几十年来创建了一个全球金融信息系统。 正如我在我的文章“特殊服务和银行信息上的世界”（美国政府和银行的鹰眼世界）中所写的这样一个系统，允许你监控世界上非居民的所有行为，以修复美国以外的所有违反美国“游戏规则”的行为。 。
故事 渣打银行
渣打银行 - 直到去年，最神秘的银行之一。 它成立于上世纪中叶的英国，被认为是罗斯柴尔德帝国内的一家银行。 与罗斯柴尔德家族本身一样，渣打银行倾向于在第二次世界大战后继续留在阴影中，但就其业务规模而言，它是欧洲最大的银行之一。 90-95近年来在资产负债表中获利，该银行从美国，英国，欧洲大陆以外的地区获得业务。 8月，由于美国财政部（DFS）发起的丑闻，银行不得不“点亮”2012。 他指控渣打银行进行了旨在支持伊朗伊斯兰共和国的非法交易。 据DFS称，这笔资金约为25万亿美元，在纽约分行的帮助下，这笔资金是为了英国和中东银行之间的伊朗公民利益而转移的。 此外，根据美国当局的说法，渣打银行可能与利比亚，苏丹和缅甸的恐怖主义和极端主义组织有关，这些组织也属于美国实施的制裁领域。 纽约金融服务管理局（DFS业务部门）表示：“对于近10多年来，该银行一直在与伊朗政府制定计划，并且已经从60监管机构隐藏了数千个价值250亿的秘密交易。” 如上所述，渣打银行通过其纽约分部为伊朗金融客户的利益投入资金，包括伊朗中央银行和国家控制的Saderat银行和Melli银行，受制裁。美国。 在丑闻的中心 - 所谓的“过境支付”（“U-Turns”），其中资金不是来自伊朗并且没有落入这个国家，但为了伊朗人的利益，在渣打银行纽约分行的帮助下，在英国和中东银行之间移动。 由于担心它们被用来规避制裁，美国财政部于11月2008禁止此类行动。 据监管机构称，此类行为对整个美国金融体系造成了损害，使其易受交易员的影响 武器，毒品企业和恐怖分子。 最后，美国当局要求银行支付1000万美元的罚款。据媒体报道，罚款已经支付。
其他外国银行的“理发”
银行交易控制制度是美国和西欧银行之间竞争的重要条件。 特别是美国方面对伦敦金融城的银行感到担忧，因此他们处于美国特殊服务的特殊视野之下。 去年与伊朗合作的所有银行都拥有英国或荷兰血统。 6月，荷兰银行ING承认违反了对伊朗的制裁制度，并同意向美国当局支付数百万美元的巨额2012罚款违反对伊朗的制裁（根据一些消息来源，反对古巴）。 那时，这笔罚款是整个历史上违反制裁规定的最大罚款。
英国银行巴克莱（Barclays PLC）同意向453支付数百万美元，此前美国和英国当局的调查显示该银行在进行存款和信贷业务方面犯了严重违规行为，实际参与洗钱活动。
在2012的夏天，美国参议院接管了英国银行汇丰银行（HSBC Holding），据美国情报部门称，该银行在美国控制的墨西哥境内从事业务，为墨西哥贩毒者提供服务。 该银行还被指控违反对伊朗的制裁。 早在12月2012，汇丰银行宣布准备向美国当局支付罚款总额为1,92十亿美元。
在2012中，银行间借贷利率LIBOR的丑闻已经达到高潮。 多年来，最大的欧洲（首先是英国）和美国银行都在进行操纵; 这些操纵使他们能够非法地充实自己。 LIBOR对欺诈行为的调查是在2008启动的，除巴克莱外，还影响了苏格兰皇家银行，劳埃德银行集团，花旗集团，汇丰银行，瑞银集团和德意志银行等主要银行，巴克莱成为第一家接受其责任的银行。 去年，随后美国，英国，瑞士和其他一些欧洲国家的金融监管机构对这些操纵进行了一系列调查。 对银行征收巨额罚款。 我必须说，这些操纵的处罚比欧洲更为重要。 因此，去年12月瑞士银行瑞银（UBS）操纵LIBOR利率宣布将支付约1,4亿瑞士法郎（1,5十亿美元）的罚款。
美国FATCA法律和外国银行
外国银行可能出现严重问题，因为今年美国的外国账户税收法 - FATCA（外国账户税和合规法） - 已经全面实施。 根据该法律，外国银行将被要求向美国税务局报告可能与美国有关的所有客户（公民身份或居留许可），以披露其运营和账户余额的数据。 如果州或银行拒绝遵守FATCA的要求，美国将从美国来源对这些银行的所有收入预扣30利息税。 因此，美国税务机关控制着全球金融体系。 即使美国人（公民或居民，包括“绿卡”的所有者）没有报告他的外国账户和公司，现在外国银行也会参与其中。 美国境外的一些小型金融机构可能会拒绝完全为美国客户提供服务，以免涉及向美国税务服务机构报告相当繁琐的程序。 但是，他们仍然必须与美国税务部门达成协议，否则即使没有来自美国的客户，他们也将被征收罚款。 因此，现在美国税务局过去必须提取的关于美国纳税人的信息（至少记住瑞士银行瑞银的故事）将由外国银行定期和自愿提供。
3月份，美国税务局2013宣布，它打算在全球范围内寻找其债务人，并预计将从拥有这些债务的外国银行处获得5十亿美元的罚款。 名单上首先是印度，以色列，香港和新加坡的银行。 先例是对瑞士银行Wegelin的制裁，该银行在美国没有业务。 律师们表示，这对于保护银行保密提出了质疑，并使金融部门为FATCA规则做好准备。
美国国税局前局长，现任Caplin＆Drysdale律师马克·马修（Mark Matthew）表示：“政府不会放弃其在海外拥有秘密帐户的富裕美国人的努力，特别是因为它将很快拥有一种新工具。” 在过去的四年中，美国政府已经能够获得5,5亿美元的额外税收和罚款。
关于对不在美国运营的外国银行实施制裁的可能性的决定是4三月2013。瑞士最古老的私人银行Wegelin因违反税法而被美国当局74万罚款。 Wegelin成立于1741年，被认为是该国最负盛名的银行之一。 该银行在美国没有任何办公室或办公室，所以他确信他没有受到处罚的威胁，而是来自案件档案。 1月，2013银行承认，它对逃税的美国客户的行为视而不见。 最有可能的是，在支付罚款后，Wegelin将立即关闭。 由于法律诉讼，银行几乎停止运营，客户开始提取资金。 瑞士银行UBS在2009与当局达成协议后，韦格林成为美国人的主要逃税银行。 瑞银同意违反银行保密规定，并向美国当局提供4500客户的姓名（美国坚持要求提供有关52数千个非居民账户的信息）。 但是，银行必须向780支付100万美元的罚款。 该银行因客户流失而损失的另一笔20百万美元因银行准备软化银行保密法而受到惊吓。
纽约作为美元球拍的中心
不仅是银行，还有来自非金融部门的公司都会进入美国当局的视野。 在这里，我们不仅可以谈论违反美国对某些国家的制裁，还可以讨论其他国家的腐败行为和犯罪行为。 例如，在2010，美国司法部指责德国关注拥有梅赛德斯 - 奔驰的戴姆勒在包括俄罗斯在内的22国家贿赂官员。 戴姆勒认罪并倾向于还清。 德国人向美国政府向185支付了数百万美元的罚款。 与此同时，这个故事与美国没有任何关系：该公司没有贿赂美国官员，也没有违反美国法律。
纽约是一个特殊的角色，纽约是大多数美国银行所在地，其中外国银行开设了相应的账户。 而纽约银行则将其账户保留在纽约联邦储备银行。 无论他们说什么，但纽约仍然是全球金融中心，伦敦，东京，法兰克福和香港都无法与之比较。 实际上，以美元计价的所有世界交易中的大部分都通过它。 包括那些与美国无关的人。 因此，纽约州金融服务管理局在新西兰国立大学成立，在识别银行和违反美国公司方面发挥了特殊作用。 在这种结构的直接控制下，约有2011数千个组织，其资产总值为4,5万亿美元。
律师事务所Goodwin Procter的辩护律师戴维•皮托夫斯基（David Pitofski）评论道：“即使以日元进行交易，但由于突然出现系统故障，也会以美元重新计算，这理论上可能意味着该交易属于美国管辖范围” （http://www.bigness.ru/articles/2012-08-20/usa/136522/）。 这种情况是非美国银行和公司用其他国家的货币替代美元国际支付的强大动力，同时创建其区域国际支付系统。 例如，毫无疑问，需要在俄罗斯，白俄罗斯，哈萨克斯坦和其他后苏联国家的参与下立即建立一个欧亚一体化集团。 这种分组中的国际支付可以用卢布进行。 莫斯科可以宣称区域金融中心的地位可以替代纽约。
信息