巴塞尔三世周围的金色激情
巴塞尔委员会和世界银行黑手党巴塞尔银行监管委员会（以下简称委员会）与巴塞尔国际清算银行（BIS）这样的超国家结构密切相关，该银行通常被称为俱乐部，中央银行总部或“最后中央银行”。 该委员会是由10末期十国中央银行领导人（G1974）在国际清算银行的基础上建立的，旨在制定由于西德赫斯特银行倒闭导致国际货币和银行市场失衡导致的银行监管领域的共同国际规则。 该委员会制定了银行监管的一般标准及其实施建议。 至于G10，这是一组与国际货币基金组织签署了关于在1962（比利时，英国，西德，意大利，加拿大，荷兰，法国，瑞典，美国，日本）发放贷款的全面协议的国家。 瑞士不是国际货币基金组织的成员，加入了1964，但集团名称保持不变。 从一开始，卢森堡的代表也是巴塞尔委员会的成员，2001的代表也是西班牙的代表。 现在，委员会包括27国家的中央银行和国家银行监管机构的代表（已经提到过13国家，以及加入了阿根廷，澳大利亚，巴西，中国，香港，印度，印度尼西亚，韩国，墨西哥，俄罗斯，沙特阿拉伯的2009委员会。阿拉伯，新加坡，南非和土耳其）。 在其不完整的四十年活动中，委员会已就各种活动领域发布了数十份文件，包括一般性监督问题，资本充足率，各类风险，信贷和存款组织的公司管理等。
委员会的主要活动是确定银行的资本充足率标准。 委员会的所有文件都围绕着一个非常直接的比例：公平：银行资产=资本充足率。
货币世界的Kabbalists正在寻找这个比例的神奇数字，这将确保银行系统的稳定性。 事实上，委员会力求使什么是犯罪合法化。 在欧洲，长期存在一种所谓的部分或不完整的银行承保义务制度。 这样的系统允许银行凭空赚钱。 例如，根据1存款人在存款账户上存入的一美元合法资金，银行可以在5或10的贷款中发行非现金（信贷）资金。 以前，它被称为假冒，并受到法律的严厉惩罚。 今天，这被称为银行活动的“规范”，“原则”，法律合法化，经济学教科书中的术语“货币乘数”。 “部分”覆盖（保留）原则由称为巴塞尔银行监管委员会的超国家结构“涵盖”，其原则是尊重的原则。
没有标准和公式消除了“部分”覆盖（保留）义务的主要后果 - 银行业危机。 在委员会存在的近四十年中，世界目睹了无数的银行倒闭和银行业危机。 为了防止这种麻烦，你需要100百分比的义务保险，但银行失去了参与他们的“金钱炼金术”的机会。 对中央银行和委员会对“部分”保留问题的诚实讨论施加了严格的禁忌：他们试图说服公众，他们可以发明资本充足率的“神奇公式”，以便银行仍然可以凭空赚钱。 这是一种坦率的欺骗。
“Basel-I”和“Basel-II” - 用于溺水的人的吸管
在2012结束之前，委员会实施了两个基本文件，确定了资本充足率的“神奇公式”，并建议将该公式用于国家银行监管机构巴塞尔协议I和巴塞尔协议II。 第一个诞生于1988年，并有一个非常可靠的标题“资本计量和资本标准的国际融合”（巴塞尔协议I）。 该协议规定了最低资本充足率--8％，按权益（由监管机构监管）与风险加权资产的比率计算。 只考虑了信用风险（尽管银行的资产不仅可以来自贷款，还可以来自投资）。 事实上，委员会获得了金融和货币狂欢的“批准”，在经济学教科书中，它被称为“金钱和金融市场的发展”。 市场开始变得“泡沫”，“泡沫”开始破灭，实体经济和普通公民遭受重创。 迄今为止，根据官方声明，超过100国家，遵守“巴塞尔协议I”的规范。
在世纪之交，开始准备一个名为Basel-II的新标准;这个标准是在2004中推出的。新版本试图考虑新的银行业风险（除了信贷），特别是由于市场的快速发展衍生金融工具（衍生工具），对冲基金的出现以及与银行密切相关的其他机构投机者。 在新标准实施的高峰期，2007-2009的金融危机爆发了。 他再次证明了巴塞尔的标准只不过是一片遮住世界放债人的愤怒的无花果树。 巴塞尔协议II无法治愈他们的贪婪，在所有人看来，全球银行业务巨头雷曼兄弟走到了尽头，美国至少有一万亿美元，而欧洲也差不多用来拯救其他人。 甚至有人试图证明引入巴塞尔协议II引发了金融危机的开始，因为 银行决定采用风险过高的方式来吸引这些资本补充缺乏的股权资本，被迫进行伪造和彻头彻尾的欺骗（虚假陈述财务报表，广泛使用资产负债表外业务等）。 在金融危机期间，委员会开始疯狂地对巴塞尔协议II标准进行修改和修订。
“巴塞尔III”的特点
最后，有一份名为“巴塞尔协议III”的文件。 巴塞尔协议III的提案于11月在首尔举行的G20峰会上获得批准。峰会与会者还批准了分阶段实施该标准的时间表。 1月2010的1日期被定义为开始日期。 新文档是一个非常复杂和庞大的文档 - 它有关于2013页面。 我想提请注意以下功能：
1。 实施标准的最后期限延伸至2018; 换句话说，标准不是“僵化”，它给银行足够的时间来操纵;
2。 银行自身资本充足率水平提高了，但可以避免新的危机;
3。 “主观因素”在监管机构对银行评估中的作用正在增加;
4。 在股权结构中，黄金作为金融资产发挥着特殊的作用。
在我看来，最后一个特征是主要特征;它是一种定性创新，将巴塞尔协议III与巴塞尔协议II区分开来。
在之前的巴塞尔标准中，只有现金（在所有国家被归类为“法定货币” - 法定货币）和政府债务证券 - 财政部和国债部的债券被认为是高质量的股权。 并非所有债券，只有那些获得国际领先评级机构评级最高的债券。 长期以来，美国国债被认为是股票中最具质量的元素。 也就是说，参与第一代和第二代“巴塞尔”的那些国家的银行应该通过购买他的债券并关闭美国预算中的漏洞来帮助山姆大叔。 因此 - 支持美元并反对黄金作为“绿皮书”的主要竞争对手。
巴塞尔协议III：部分黄金康复
直到1970s，当布雷顿森林体系存在于世界并且还没有巴塞尔时，一切都不同了。 银行主要通过构成股权的黄金数量进行评估。 与整个资本金额和资产总额相关的黄金越多，银行就越可靠。 一切都很简单，易懂和合乎逻辑。 但那些美好时光以黄金标准的崩溃和国际货币基金组织决定实施黄金的完全和最终的非货币化而告终。 黄金被降级为普通商品，如石油，小麦或咖啡。 在极端情况下，银行可以将黄金作为投资对象，但这种金属不再被视为一种完整的金融资产。
到目前为止，国际清算银行（BIS）已将黄金保持在“黑体”中。 “游戏规则”使银行积累黄金无利可图。 最好的情况是，银行家通过投机者的眼睛看着“黄色”金属，他们买卖黄金以获得即时利润。
巴塞尔协议III大幅提升了黄金的地位。 新规则规定以1百分比的价格将黄金转入100级的银行资本。 银行有机会用黄色金属取代其纸质资产（主要是美国财政部的债券）。 专家估计，这条规则将对贵金属产生至少1700吨的额外需求。 还有更高的等级 - 高达3000吨。 一些专家认为，巴塞尔协议III的发展是在罗斯柴尔德家族的强烈游说下进行的，他们有兴趣恢复世界黄金的货币地位。 在过去的两个世纪中，罗斯柴尔德家族控制着黄金的主要储备，参与黄金的开采，并且是贵金属市场的“做市商”。 甚至在巴塞尔委员会新标准于9月生效之前，世界上最大的银行之一，受罗斯柴尔德家族影响的德意志银行（Deutsche Bank AG）的负责人，大声宣称黄金再次变成了金钱。 这样的声明引起了大西洋另一边的痛苦反应，主要是在美联储。 美联储主席伯南克再次发表声明称黄金不是最好的资金。
不难理解巴塞尔协议III是对美元和美国经济的打击。 来自美国的反应非常艰难并且可以运作。 截至去年年底，美国货币和金融监管机构（美联储，存款保险机构和货币监管机构办公室）报告说：美国主要银行接洽了这些银行，并声明新的巴塞尔标准对于存款借贷机构来说是无法忍受的。 在此之后，美联储和其他美国金融监管机构反过来向委员会提出上诉，并表示推迟在美国引入巴塞尔协议III，并且没有提到过渡到新标准的日期。 欧洲银行担心他们认为，如果他们开始转向新标准，那么与美国银行相比，它们将缺乏竞争力。 并且也拒绝去“巴塞尔协议III”。
那么谁从今年1月的1 2013获得了巴塞尔协议III的旗帜？ 名单不长，总11国家：澳大利亚，香港，加拿大，中国，墨西哥，沙特阿拉伯，新加坡，泰国，瑞士，南非，日本。 在这里你可以添加印度，它宣布在4月1上从2013加入巴塞尔III。 值得注意的是，该名单包括来自“十亿美元”区域的四个国家：澳大利亚，加拿大，瑞士和日本。
神秘的是土耳其名单中的缺席。 在这个国家，积极鼓励在银行业务中广泛使用黄金，与其他国家相比，黄金在其自有资本和土耳其银行资产中的份额很高。 事实上的土耳其银行业已经准备好达到巴塞尔协议III的标准。 正如伦敦金融时报所指出的那样，土耳其中央银行负责人埃德姆巴斯克的政策给土耳其银行带来了令人印象深刻的结果：他们在过去的8,3月份通过黄金计划吸引了数十亿美元的新存款，他们现在可以用这些资金进行贷款。
如您所见，在上面的列表中几乎都是主要的黄金生产商：中国，南非，加拿大，澳大利亚。 名单上的一些国家是黄金的主要进口国（中国，香港，瑞士，Sadovskaya Arabia，印度）。 包括在“黄金”领导人群体中的中国长期以来一直暗示将人民币变为黄金货币的可能性。 瑞士正在推动以黄金法郎形式在该国引入平行货币的项目。
巴塞尔协议III：银行转向黄金
巴塞尔新规则的引入可能导致各国银行在全球金融体系中的地位发生根本变化。 首先，鉴于中国在黄金生产和进口量方面连续多年位居世界第一，预计中国银行的地位将得到加强。 那些勇敢接受巴塞尔协议III旗帜的银行的地位也将得到加强，因为黄金价格在过去的12年间显示出前所未有的高增长率 - 平均每年17百分比。 在2012中，黄金的金衡盎司价格为1700美元。 许多黄金交易商认为金属的所谓“公平”（“均衡”）价格至少为5000美元。 那些设法登上“黄金火车”，以低价购买门票的人，有更好的机会在明天的全球金融奥林巴斯上找到自己。
即使那些尚未进入巴塞尔协议III行动区的银行也明白，他们的未来取决于他们能够多快转向黄金。 国际货币基金组织和世界黄金协会的统计数据并没有清楚地反映整个银行业的黄金购买情况。 但有关于中央银行（CB）黄金市场的销售交易的统计数据。 在布雷顿森林体系崩溃之后，全世界三十多年的中央银行卖出了比他们购买的更多的黄金。 在最近的金融危机之后，情况发生了巨大变化。 在2011，全球各中央银行对黄金的净购买量达到457吨。 这超过了全球贵金属市场（10 t）总需求的4400％。 在15危机之前的几年中，他们的净销售额平均每年为400吨。 因此，中央银行急转弯并开始以超过二十世纪60-s未观察到的数量购买黄金。 自2011以来，1964是世界各国央行购买净黄金的创纪录年份。 根据世界黄金协会的初步数据，在2012，创下了新纪录：世界各国央行对黄金的净购买量增加至536吨。
至于商业银行，在引入巴塞尔协议III标准之前，他们认为黄金仅作为通过投机和/或投资增加利润的工具，但他们没有动力创造大量自有的贵金属储备。 我认为，自2013以来，他们对黄金的态度将会改变，他们将亲自为自己获取，以提高业务可持续性并吸引客户。
2013中几个国家的巴塞尔协议III标准的合法化是黄金回归货币世界的一个重要标志。 演讲不符合银行自由兑换纸币的金属标准。 但金属可以更广泛地用于弥补银行的负债，并成为“更高实例”的金融资产。 或许在未来，当银行积累足够的黄金时，恢复黄金标准的问题将再次提上日程......
信息