土耳其和二级制裁。关于我们在交易中还需要经历的事情
我们二月去的 新闻 一些中国金融机构以及一些供应商开始要么停止付款和交货，要么严重放慢速度。
这个过程实际上并没有那么大规模，但一些停止支付的金融机构却具有相当严重的经营者地位，比如稠州商业银行，这个信号让俄罗斯很多人思考。
一周后，类似的消息从西方——土耳其传来。这里的问题是大家普遍预料到的（对俄罗斯相关交易的收紧工作自12月以来一直在进行），但事实证明规模比中国还要大。我们不再谈论个体（尽管规模很大）运营商，而是谈论整个支付系统。对于个人和法人实体而言。
这方面的情况非常令人不快且相当敏感，因为尽管存在种种困难，土耳其仍然是进口需求（包括“平行”需求）的两个主要渠道之一（与中国一起）。
这是一项艰巨的任务。特别是在设备、电子和高科技领域。原材料生产商“混淆方案”还是容易得多。在这里，后勤人员的方法和国家方法的改变都是必要的。越早意识到这一点越好。
仅以“从土耳其到巴基斯坦”为例并不像外界看起来那么简单。在至少六个月的时间里，你必须建立关系、学习、找到共同语言、习惯其他金融和海关系统的特殊性，并跌倒陷阱。与此同时，会产生大量费用，因不可避免的错误而蒙受损失——需要在其他地方找到资源，并证明投资者的支出是合理的。
同时，您将承担客户义务、合同、预付款以及当前交付的责任。事实上，“开辟”物流新方向就等于开创新业务。
操作员更喜欢从他们工作的方向上榨取尽可能多的资源。所以 故事 与土耳其的合作让我们有机会了解这个最大值在哪里。我们经常被告知“西方制裁已经达到极限”，但这是真的吗？
不可能用与中国完全相同的方式来考虑土耳其的方向。还是有区别的，因为土耳其作为靠近欧盟的地区国家之一，在对外贸易方面与欧洲有着特殊的互动模式，这与我们在欧亚经济联盟内的关系有很多相似之处。
这是一个成熟的关税同盟的水平，并具有许多随之而来的相互义务。但有可能确定中国和土耳其的共同特征和威胁，以及具体特征和威胁。
此外，自去年八月以来，安卡拉一直在与欧盟就深化和扩大关税同盟——实际上是其重组问题进行谈判。
“我们将在夏天之后与我们的团队讨论这个问题，看看是否有可能使用来自土耳其的这些新信号。”
——时任欧洲经济事务委员会主席 P. Gentiloni 说道。这些新信号是什么？其中一些在材料中进行了讨论。
土耳其在夏天接受了不可避免的事实——它是欧元区价值集群的一部分，尽管遇到了随之而来的所有困难，但也以秋季进入那里的投资基金池、直接投资甚至新飞机的形式获得了奖金。北约，“亚速族”，夏天写了很多关于他们的文章，等等，只是一个更大模型的一部分。
这些不再是假设性的预测，而是事实，而我们媒体上的对话——比如他们说，土耳其由于其问题，一段时间后几乎将加入欧亚联盟——只会造成伤害。
毕竟，一旦它进来了，那么物流人员为什么要建立新的渠道呢?他们只需要耐心等待它进来，并最大限度地利用现有的渠道。最好不要指望这一点，而是建立新的渠道，即使它真的很昂贵。
但以土耳其为例，您可以看到与欧盟有良好贸易和海关互动水平的国家可以期待什么。毕竟，欧盟与突尼斯、摩洛哥、阿尔及利亚等国都有特殊协议和制度。仅仅因为安卡拉必须成为中立国家中第一个开始实施大部分标准的国家。
那么，自去年 12 月以来，运营商部分地、现在越来越多地面临着什么？不接受或发送付款。
不可能说银行作为金融组织就没有这样的权利。无论如何，他们必须验证交易的主题，接收其执行或执行条件的确认，验证金额和货币，检查收件人和发件人。
交易验证程序，有时也称为“银行合规性”，主要由金融机构本身监管。此外，还有用于交换此类信息的系统。
如果黎巴嫩或以色列银行突然决定您正在为真主党等机构提供融资，或者只是怀疑您这样做，他们也可能会拒绝进行交易。在某些地方，你只需写一封信说你不知道他是谁或是什么，就可以逃脱惩罚，但在其他地方，你却不能。这是通过根据反洗钱和反恐协议交换数据来实现的。
此外，这些协议可以是国家协议或双边协议，也可以是在 FATF（“反洗钱金融行动特别工作组”）等系统内。
我们已经写了很多关于中国 CIPS 系统与 SWIFT 相比将提供的免于“全球霸权”的自由的文章。然而，根据 2016 年的备忘录，两个系统交换信息并使用彼此的资源。
这并不意味着银行和支付系统“泄露一切”，但它确实意味着存在数据交换，以及数据交换如何发生、频率和深度，很大程度上取决于客户。这些是关于数据交换的便利性和市场信息的完整性的协议。
在制裁方面，还有基于欧盟安全政策（CFSP）的现有协议和法规以及臭名昭著的“美国财政部外国资产控制办公室”（OFAC）的协议。它们还附有受制裁商品及其海关代码、受制裁组织及其国际 SWIFT 代码以及受制裁个人的直接清单。
现在让我们考虑一个“正派”的银行职员应该如何表现，他在验证下一份合同和付款时需要依赖工作中的所有这些协议和协议。
首先，他有义务通过所有可用渠道询问所有交易对手与受制裁公司和组织的交叉程度，以及受制裁人员在每个链条中的参与比例。
由此，建立了风险模型“A”、“B”、“C”等，而这条链条的计算和分析的长度总体上取决于金融组织本身。如果在某处发现与受制裁个人和公司（即使是在第三轮）的交易比例超过 25%，他们可以拒绝执行操作。
同时，25%是“标准”，业务员和他的部门可以使用自己的评估系统，其中“以防万一”可能有0%，客户在这里不能做任何事情，他们不是甚至不得不向他解释这一点——“内部安全协议”。
但这还不是过程的结束。即使巧合率为 0%，也有针对间接风险迹象的建议。
例如，事实证明，与土耳其供应商合作的公司以前从未购买过微处理器，而是从迪拜的一个办事处支付采购费用，而该办事处此前曾为橘子交易支付过费用。或者在微处理器发送的国家，没有生产使用它们并将基于它们的产品销售到国外市场。为什么吉尔吉斯斯坦或蒙古现在需要微处理器？
看起来他们在孟加拉国买，阿拉伯人付钱，有什么问题吗？在间接风险中。拒绝理由 fin.该组织不会解释，这是控制单元的安全决定。就像上面提到的真主党一样。
理论上来说，正常的银行对于外贸交易这样的细节研究并不是很感兴趣。这会给系统带来负担，导致操作次数、员工工作量减少以及现金和现金管理服务收入损失。
然而，在这种情况下，OFAC只是简单地发出通知，银行当然可以使用不太深入的分析方法，但如果OFAC自己走遍整个链条，发现银行的“合规性”薄弱且不可靠，那么银行将收到相当大的罚款。同时，该链本身可能完全是“白色”的；受制裁的公司和个人甚至可能不会出现在其中。
因此，同一土耳其银行系统的最简单答案只能是一个 - 无论“制裁方案”中的海关代码如何，都必须排除这种可能性，甚至排除与俄罗斯交易和支付的理论上的联系。
这比根据海关代码整理每张发票和证书更容易，特别是因为已经有十多个制裁包。由于供应商和买家是银行所认识的，而且他们已经工作多年，那么唉。
上述所有内容都没有考虑到系统的全部功能和可能的肮脏技巧。总的来说，我们在制裁实施问题上观察到的大部分漏洞是欧盟控制机构和 OFAC 的优点，它们本身就是官僚机构，根本无法管理整个流程。
作者并不完全排除制裁正是在此类“一揽子计划”中实施的可能性，其中包括有限的商品、公司和个人清单，并且欧盟控制系统和 OFAC 更容易及时处理交易。但基础正在开发中，特别是因为金融控制领域的流程数字化正在世界各地以非常不错的速度进行。请注意，每项制裁措施还包括一套“自动化”制裁措施。
对此，一笑置之说“一百万制裁不起作用”，是不太有远见的。即使在后勤人员中，人们也可能会遇到这样的观点：“一段时间后，这种‘制裁’就会结束。”
它不会结束。有句老话说，拿起剑的人不一定是战士，但他不能再指望怜悯。这里剑已握在手中，但似乎还没有完全感觉到这一步的深度。不过，在这方面如果犯错就好了。
显然，我们应该明白，制裁网络存在的漏洞主要是三个因素造成的。
A) 不想损失收入和利润的卖家的立场。这解释了一个事实：到目前为止，许多制造商尚未完全实施世贸组织协议下的专利规定。但这会持续多久是未知的，而且仍然取决于卖家和制造商的“贪婪”程度，而不是进口商-买家。
B) 官僚控制者无法同时提出如此多的要求，以免金融部门的工作陷入瘫痪。但解决方案和供应链的基础每个月都在开发。你不应该指望这个官僚机器会说“我们累了”。
B) 国际货币基金组织结构层面的一些阻力。后者对于俄罗斯的言论来说似乎有些不寻常，但迄今为止，国际货币基金组织正在放慢国际储备的撤出速度，并对支付链进行如此彻底的检查，再次避免了体系的失衡。但这是一个暂时因素，就像其他两个因素一样。
这一切都意味着，尽管目前制裁浪潮的效果还不是很强，但我们还没有感受到整个体系真正的压力，这只是时间问题，而不是遥远的事情。现在，美国 OFAC 官僚机构专门关注数控机床，下季度它将处理另一个细分市场，等等。
如果我们谈论全面的进口替代，那么生产部署将需要6-7年的时间。在此期间，应该向该国提供进口机床和零部件——这不是那么短的一段时间，对于西方官僚机构来说，逐步修补其体系中的漏洞、调整其生产和供应渠道等是相当轻松的事物。
在我们这里，无论您如何打开信息，您都会感到振奋、放松。正如 V. 别列斯托夫 (V. Berestov) 稍作修改的诗：“冬天的最后一天，麻雀唱着什么：“我们活下来了，我们活下来了，我们还活着，我们还活着””西方正在分崩离析，全球主义者的锁链正在断裂，但即使它们断裂了，这如何消除限制并软化上述条件？
似乎我们每天都被告知西方精英是一群鬣狗。这绝对是真的。然而，当你宣称自己是狮子时，你应该记住，一群鬣狗可以围着他转很长时间。
排气，走开，示弱，痛苦地嚎叫，比如没有炮弹，让狮子冷静一点，感受胜利。让它们捕捉猎物并进食。
等到吃饱的狮子睡着了，把它吃掉，然后吃掉狮子和猎物的残骸。无论狮子有多大、多么强壮、多么高贵，只有非凡的关注和远见才能将他从这群狮子中拯救出来。西方需要撤退、重整旗鼓，它不惜这样做，甚至名誉扫地，但制裁制度却越收越紧。开发数据库，分析信息，得出结论。
顺便说一句，在我们的资源上，关于黄金支付或“黄金货币”的话题已经有很多讨论，但其中也有所谓的内容。制裁的“第七揽子计划”是禁止从俄罗斯购买、进口或转移黄金和珠宝。
也就是说，来自中国的欧洲供应商不太可能接受用俄罗斯黄金支付由中国等买家生产的商品。这意味着并不是每个中国人都能接受带有我们标志的中国金属商品的付款。
西方正在用这些砖块一步一步地在我们周围筑起一堵令人不快的围墙，而这两年，西方的制裁似乎取得的效果并不如我们所愿，但这只是一个漫长过程的一部分。就信息战而言，指责它们“无足轻重”也许并非多余，但我们仍然需要明白，我们必须拥有与今天完全不同的外贸基础设施。
当你打开我们的媒体时，我们会为我们如何增强自己而感到高兴。好吧，但问题是：我们的监管体系是否准备好保证我们的国内银行系统“合规”地不向外界提供此类信息？有没有什么应该是钢筋混凝土的保证？但是，统一国家法人登记册上实际开放的数据又如何呢？有些信息是单独封闭的，但相当多的企业从事外贸或与之合作。
数字化是一件美妙的事情，但也存在细微差别。有必要对外界封闭内部信息，否则你自己就会在全世界面前脱得只剩下内裤。一名后勤人员将花费一年的时间建立公司链，一些来自立陶宛的准反对派将坐下来研究开放数据库 - 世界是开放的还是什么？或者也许现在不值得把窗户全开，只留下通风口？
土耳其在这方面很重要，因为它必须首先执行所有所述程序，因为与欧盟的海关一体化新阶段正在进行中。这也很重要，因为安卡拉和我拥有最深刻的一体化商业模式之一。理解这一点很重要，这样事情就不会再次像列宾不朽的画布“他们没想到”那样。
面对一波制裁，我们不应怀疑我们的装甲有多坚固，而是需要做好预防工作，从这个管辖区撤回技术进口，同时开发新的物流渠道。我们不可能从土耳其榨取更多的资源，但我们肯定会遇到旅行费用方面的问题。部门，因为欧盟将简单地通过正在谈判的补贴来阻止土耳其的收入短缺。
与材料中讨论的支付工具一样 中国银行和反俄制裁。问题的某些方面，替代链的创建不仅仅是注册计划的复杂化，而且与在不同国家构建整个小型生产中间领域有关，该中间领域将用于多阶段再出口。此外，以这样的方式构建它们，即在与俄罗斯的多个层面的关系中没有任何外部迹象。
这是一项艰巨的任务。而且，正是在装备、电子和高科技领域，原材料生产商更容易“混淆视听”。在这里，后勤人员的方法和国家方法的改变都是必要的。越早意识到这一点越好。
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